出口俄羅斯外貿(mào)人請(qǐng)注意！哪些銀行收匯有風(fēng)險(xiǎn)？
2023.04.10
俄烏沖突爆發(fā)至今已有一年之久，在歐美對(duì)俄的多輪制裁中，以對(duì)金融行業(yè)的制裁措施最有殺傷力。
截止目前，俄羅斯及白俄羅斯多家銀行及其子公司已被排除在SWIFT系統(tǒng)之外、俄羅斯多家銀行也被列入了“特別指定國(guó)民名單”（SDN List）及歐盟金融制裁綜合名單等黑名單。雖然目前我們可以用跨境人民幣收俄羅斯買家的貨款，但如果付款行涉及到被制裁銀行，大概率貨款會(huì)被退回。畢竟我國(guó)的銀行也不想海外分公司被波及，導(dǎo)致自身利益受損。以下整理當(dāng)前被列入名單的俄羅斯銀行，建議謹(jǐn)慎接收這些銀行向我國(guó)銀行支付的貨款，以免最后款項(xiàng)無(wú)法到賬。
- 俄羅斯最大銀行聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行（Sberbank）；
- 俄羅斯國(guó)有開發(fā)銀行（VEB，Vnesheconombank）；
查詢客戶銀行名稱，如查詢結(jié)果有顯示SDN或者CAPTA字樣，則為受制裁。
目前SDN名單上有超過(guò)3500個(gè)銀行、實(shí)體和船舶的名字，他們不能與美國(guó)人或用美元做生意。解釋一下，OFAC（美國(guó)財(cái)政部外國(guó)資產(chǎn)管理辦公室）是負(fù)責(zé)根據(jù)美國(guó)外交和國(guó)家安全政策實(shí)施和管理經(jīng)貿(mào)制裁、反洗錢、反恐監(jiān)控等事務(wù)的專門機(jī)構(gòu)。根據(jù)OFAC的規(guī)定，所有美國(guó)注冊(cè)銀行及其海外分行都必須對(duì)受理業(yè)務(wù)中的申請(qǐng)人、受益人、船公司、裝運(yùn)港、卸貨港等信息進(jìn)行核查。在通過(guò)美國(guó)銀行及其海外分行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，出口企業(yè)不僅要關(guān)注貿(mào)易主體、參與銀行是否符合上述核查要求，還要留意與貿(mào)易相關(guān)的物流信息，包括單據(jù)的寄送路徑、運(yùn)輸公司/船舶、貨運(yùn)代理、運(yùn)輸路徑、港口、中轉(zhuǎn)地等等，并通過(guò)OFAC的官方網(wǎng)站查詢、對(duì)照SDN清單。如果發(fā)現(xiàn)相關(guān)信息涉及SDN清單中列明的關(guān)注事項(xiàng)，出口企業(yè)應(yīng)及時(shí)采取措施，如更換船公司或貨運(yùn)代理、更換銀行、變更支付方式、變更運(yùn)輸路徑等，盡量避免或控制經(jīng)濟(jì)損失和潛在的政治風(fēng)險(xiǎn)。所以，我們?cè)诮佣砹_斯訂單時(shí)，如果碰上俄羅斯買家首次操作人民幣付貨款，建議：①出口商先請(qǐng)客戶去聯(lián)系他的付款銀行，查詢是否在歐美的制裁名單上；②不在制裁名單，再去詢問(wèn)客戶是否支持人民幣付款；③另一方面請(qǐng)聯(lián)系你的銀行，確認(rèn)是否可以接收來(lái)自俄羅斯的人民幣付款（具體到哪個(gè)銀行）。
